Professionelle Investmentstrategien für Menschen, die ihr Vermögen langfristig aufbauen, anlegen und entwickeln möchten.
Warum es EFA gibt
Die Anforderungen an eine erfolgreiche Geldanlage haben sich in den vergangenen Jahren grundlegend verändert.
Internationale Kapitalmärkte reagieren heute schneller denn je auf wirtschaftliche Entwicklungen, politische Entscheidungen oder technologische Veränderungen. Gleichzeitig stehen Anleger vor einer nahezu unüberschaubaren Auswahl an Fonds, ETFs und Anlagemöglichkeiten.
Erfolgreiches Investieren bedeutet heute weit mehr, als einmal ein Depot zusammenzustellen. Märkte verändern sich kontinuierlich, neue Chancen entstehen, Risiken verschieben sich und Anlageentscheidungen müssen regelmäßig überprüft werden.
Für die meisten Menschen ist das im Alltag kaum möglich.
Beruf, Familie und persönliche Verpflichtungen lassen wenig Zeit, sich dauerhaft mit den Kapitalmärkten auseinanderzusetzen. Gleichzeitig möchten Anleger das gute Gefühl haben, dass sich ihr Vermögen jederzeit in einer professionell überwachten Strategie befindet.
Genau aus diesem Gedanken heraus wurden die EFA-Strategien entwickelt.
Nicht als einzelnes Anlageprodukt.
Nicht als Sammlung ausgewählter Fonds.
Nicht als kurzfristige Marktmeinung.
Sondern als modernes Investmentkonzept, das Vermögen langfristig professionell begleitet.
Im Mittelpunkt steht dabei kein einzelner Fonds und keine einzelne Person.
Im Mittelpunkt steht ein klar definierter Investmentprozess.
Ein Prozess, der Kapitalmärkte kontinuierlich beobachtet, Portfolios regelmäßig überprüft und Strategien an neue wirtschaftliche Rahmenbedingungen anpasst.
So entsteht für Anleger genau das, was moderne Vermögensanlage heute leisten sollte:
- eine professionelle Strategie,
- nachvollziehbare Entscheidungen,
- transparente Depotführung
- und das beruhigende Gefühl, dass sich jederzeit ein systematischer Investmentprozess um das Vermögen kümmert.
Während sich Anleger auf Beruf, Familie und die Dinge konzentrieren können, die ihnen wirklich wichtig sind.
Nicht Produkte entscheiden. Strategien entscheiden.
Langfristiger Anlageerfolg entsteht nur selten durch den einen richtigen Fonds.
Er entsteht vielmehr durch eine durchdachte Strategie, eine breite Diversifikation und die konsequente Umsetzung eines professionellen Investmentprozesses.
Genau dieser Gedanke bildet das Fundament aller EFA-Strategien.
Die Investmentstrategien werden kontinuierlich überprüft, regelmäßig weiterentwickelt und bei Bedarf an veränderte Marktbedingungen angepasst.
Nicht Emotionen bestimmen die Anlageentscheidungen.
Nicht kurzfristige Börsentrends.
Sondern ein systematischer und nachvollziehbarer Investmentprozess.
Dabei kommen hochwertige Fonds und ETFs unterschiedlicher Anbieter zum Einsatz.
Die Auswahl erfolgt unabhängig von einzelnen Produktgesellschaften und orientiert sich ausschließlich daran, welchen Beitrag ein Investment innerhalb der jeweiligen Gesamtstrategie leisten kann.
Die Fondsauswahl folgt den SINN-Strategien® (Sicherheit, Intelligenz und Nachhaltigkeit). Ergänzend fließen ESG-Kriterien sowie ausgewählte Nachhaltigkeitsstandards in den Investmentprozess ein.
Drei Strategien. Ein gemeinsames Konzept.
Jeder Anleger verfolgt unterschiedliche Ziele.
Deshalb bestehen die EFA-Strategien aus drei eigenständigen Investmentstrategien, die auf demselben professionellen Investmentprozess basieren.
Sie unterscheiden sich hinsichtlich ihrer Chancen- und Risikostruktur, folgen jedoch alle derselben Philosophie:
Strategien statt Einzelprodukte.
System statt Zufall.
Langfristigkeit statt kurzfristiger Trends.
Unabhängig von der gewählten Strategie stehen immer dieselben Grundprinzipien im Mittelpunkt:
- Professioneller Investmentprozess
- Kontinuierliche Überwachung der Kapitalmärkte
- Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Portfolios
- Breite Diversifikation über Länder, Branchen und Anlageklassen
- Kombination hochwertiger Fonds und ETFs
- Aktives Risikomanagement
- Transparenz bei jeder Anlageentscheidung
- Langfristige Ausrichtung
EFA I 65®
Ausgewogen investieren – Chancen nutzen, Risiken begrenzen
Die EFA I 65® richtet sich an Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen und dabei Wert auf eine ausgewogene Balance zwischen Renditechancen und Risikostreuung legen.
Der Aktienanteil kann flexibel bis zu 65 Prozent betragen. Ergänzt wird das Portfolio durch alternative Investments und Anleihenfonds.
Durch die kontinuierliche Überprüfung der Strategie kann die Vermögensstruktur regelmäßig an veränderte Marktbedingungen angepasst werden.
Geeignet für Anleger, die
- ausgewogen investieren möchten
- Wert auf breite Diversifikation legen
- langfristig Vermögen aufbauen möchten
Risikoklasse: 5 von 7
EFA I 100®
Maximale Aktienquote für langfristiges Wachstum
Die EFA I 100® richtet sich an Anleger mit einem langen Anlagehorizont, die langfristig von den internationalen Aktienmärkten profitieren möchten.
Der Aktieninvestitionsgrad kann flexibel bis zu 100 Prozent betragen.
Dabei erfolgt keine starre Orientierung an einer Benchmark.
Vielmehr werden Fonds und ETFs innerhalb des Investmentprozesses kontinuierlich überprüft und bei Bedarf angepasst.
Geeignet für Anleger, die
- langfristig auf Wachstum setzen
- höhere Renditechancen anstreben
- zwischenzeitliche Kursschwankungen akzeptieren
Risikoklasse: 6 von 7
EFA ETF®
Die ETF-Strategie mit professioneller Steuerung
EFA ETF® investiert ausschließlich in börsengehandelte Indexfonds (ETFs).
Die Strategie verbindet die Kostenvorteile und Transparenz von ETFs mit einem professionellen Investmentprozess.
Die Auswahl erfolgt nach klar definierten Qualitätskriterien wie Marktabdeckung, Liquidität, Kostenstruktur und ihrer Funktion innerhalb der Gesamtstrategie.
Nicht der einzelne ETF steht im Mittelpunkt.
Sondern seine Aufgabe innerhalb der Investmentstrategie.
Geeignet für Anleger, die
- ausschließlich mit ETFs investieren möchten
- weltweit breit gestreut investieren wollen
- eine kosteneffiziente Vermögensverwaltung bevorzugen
Risikoklasse: 6 von 7
Was alle EFA-Strategien gemeinsam haben
Unabhängig von der gewählten Strategie profitieren Anleger von denselben grundlegenden Vorteilen.
✔ Professioneller Investmentprozess
✔ Laufende Überwachung der Kapitalmärkte
✔ Regelmäßige Portfolioanpassungen
✔ Breite internationale Diversifikation
✔ Aktives Risikomanagement
✔ Transparente Depotführung
✔ Quartalsweise Reportings
✔ Onlinezugang zum Depot
✔ Flexible Ein- und Auszahlungen
✔ Keine festen Laufzeiten
Im Mittelpunkt steht dabei immer dasselbe Ziel:
Vermögen langfristig professionell entwickeln.
Transparenz schafft Vertrauen
Eine moderne Vermögensverwaltung muss jederzeit nachvollziehbar sein.
Deshalb erhalten Anleger jederzeit Einblick in ihre Depotentwicklung sowie regelmäßige Informationen über die Strategie und deren Weiterentwicklung.
Dazu gehören:
- Onlinezugang zum Depot rund um die Uhr
- Transparente Depotstruktur
- Quartalsweise Reportings
- Fondsvermögen als gesetzlich geschütztes Sondervermögen
Auch bei professioneller Vermögensverwaltung bleiben Fonds und ETFs Kapitalmarktanlagen und unterliegen den Schwankungen der Finanzmärkte.
Vergangene Wertentwicklungen sind deshalb keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Einstieg und Kosten
Die EFA-Strategien eignen sich für den langfristigen Vermögensaufbau:
Rahmendaten
- Ab 25.000 Euro Einmalanlage
- Sparplan ab 100 Euro monatlich
- Entnahmeplan ab 100 Euro monatlich
- Ausgabeaufschlag: 0 %
- Laufende Gesamtvergütung: 1,79 % p. a.
- Keine festen Laufzeiten
Der empfohlene Anlagehorizont beträgt mindestens fünf Jahre.
Welche Strategie passt zu Ihnen?
Nicht jede Anlagestrategie passt zu jedem Anleger.
Entscheidend sind Ihre persönlichen Ziele, Ihr Anlagehorizont und Ihre individuelle Risikobereitschaft.
Die EFA-Strategien bieten hierfür drei unterschiedliche Lösungen – basierend auf einem gemeinsamen Investmentprozess und einer klar definierten Anlagesystematik.
Denn erfolgreicher Vermögensaufbau und eine erfolgreiche Vermögensanlage beginnen nicht mit der Auswahl einzelner Fonds.
Beginnen Sie mit der Strategie
EFA
Strategien für modernes Vermögen.
Nicht einzelne Fonds stehen im Mittelpunkt.
Nicht einzelne Personen.
Sondern ein professioneller Investmentprozess, der Vermögen langfristig begleitet.